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我又没犯罪,凭啥冻我银行卡?

行业资讯 / 2021-06-28 00:26

本文摘要:转自:币圈的良心最近生意业务所的幺蛾子特别多,生意业务所们也都在频繁的失事。从OKEX被私募大佬控诉,募资后立刻跑路的鹿客,到BIKI和项目方撕逼(双方互怼之后已经息争),再到牛顿不给提币的大型翻车现场,另有用户被坑后花钱怒买比特可乐老板的真实身份,十一事后的生意业务所领域实在是太热闹。今天良心哥要说的,还是生意业务所,而且是整个币圈生意业务所的OTC。

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转自:币圈的良心最近生意业务所的幺蛾子特别多,生意业务所们也都在频繁的失事。从OKEX被私募大佬控诉,募资后立刻跑路的鹿客,到BIKI和项目方撕逼(双方互怼之后已经息争),再到牛顿不给提币的大型翻车现场,另有用户被坑后花钱怒买比特可乐老板的真实身份,十一事后的生意业务所领域实在是太热闹。今天良心哥要说的,还是生意业务所,而且是整个币圈生意业务所的OTC。虽然我都离不开OTC生意业务,可是举行OTC生意业务操作不妥很容易被封卡,随着到场数字钱币OTC生意业务的人数越来越多,被冻卡的人也越来越多,甚至不少人都成了冻友,就是都被冻过卡的磨难韭菜们,所以良心哥以为很有须要说一下这个现象。

可是良心哥在深入观察之后,发现事情并没有你们想想的那么简朴。跟公安部门的朋侪深入相同后,良心哥搞懂了冻卡的原因和逻辑,请你搬好小板凳,然后坐好,认真听讲。为什么会被冻卡?冻卡的原因很简朴,就是因为你的资金流中有陋规。

可能许多人一听,卧槽?洗陋规?我可是大大的良民,怎么可能?但事实是,洗陋规基础没有离你那么遥远,甚至现在已经无孔不入了。许多洗陋规的方式脑洞很是大,哪怕给你脑子里塞一台发电机你也想不到。

而通过数字钱币,尤其是BTC和USDT洗陋规,无疑要比传统的洗钱方式要利便的多,所以越来越多的陋规逐渐流进了数字钱币市场,包罗像各个otc平台和场外微信群生意业务,你明白。币圈的这些陋规被拆成大批量小额度不停的流转,最终洗白。一般陋规的泉源大部门是有这么几个渠道:涉传、非吸、电诈。

涉传就是涉嫌组织向导传销,这种在币圈很常见,许多项目都是带有传销性质。非吸就是涉嫌非法集资,这种在币圈也很常见,你也明白。

电诈就是电信诈骗,这种在币圈倒是不多,可是这帮人现在也知道用数字钱币来洗钱了,因为电信诈骗越来越疯狂,整其中国都是重灾区,所以国家下刻意严打电信诈骗,执行力度很是严格。这几类陋规的配合特征就是:受害人数多,遍布区域广。

加上这三类都是严打的案件类型,基本上只要报案就会启动观察法式,而只要启动了观察法式,第一件事就是监控资金流向,然后冻结资金。再凭据线索、证据举行立案侦查,最后破案。

你的卡之所以被冻结,就是因为有小额的陋规进入,而警方对于陋规的动向一直都有严密监控,所以当你的账户有陋规进入的时候,或许率会被冻卡。而且OTC资金存在跨平台套利现象,因此极易泛起交织熏染。

这个在过往的类似文章里从未提到过,良心哥也是跟许多生意业务所的OTC卖力人深入相识之后才知道另有这种现象。举例来讲,OTC就像是一个零售批发市场,流动性、深度越好,商户越多,币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是人性,这样当用户在A平台上高价卖了币,然后到B平台以低价买币,这个时候可能由于两个平台的钱发生了交织,可能A上的某笔钱有问题,当到了B平台,就会导致B平台用户冻结。

这就是交织熏染。跨平台,跨场外群等套利发生的风险在某种水平上要比陋规的影响面更大。买币就是要自制!流动性更好、深度更深、商户更多的OTC平台价钱才低。

这才是共识和王道!有的生意业务所说我们有T+1的防护机制,这个其实是在欺负韭菜不懂行,要是T+1能防洗钱,那还要警员干什么,全拿去给你T+1得了!一旦被盯上,整个资金链条都市被冻卡,而你可能只是其中的一个,哪怕只有很是小的一笔金额到你的账户。听警员朋侪说,曾经有小我私家,因为账户流入了几千块钱的陋规,导致2000万被冻结,而且被就地带走,原因是怀疑他是陋规的幕后操控者。所以通过OTC生意业务被冻卡,这个情况泛起的几率真的很高,许多OTC商家们都是有几十张卡以防被封,才气继续谋划下去。

也就是说,生意业务被冻卡是有人在洗陋规,你被冻卡是因为有陋规进去,冻卡是警方为了掩护投资人权益率先接纳的措施。其实OTC生意业务被冻卡在各个生意业务平台也都时常发生,只不外因为总体生意业务金额和生意业务量偏低,不是那么显眼而已。在这里良心哥普及一个观点,叫数据陷阱。

打个例如说,A生意业务所天天有10起被冻卡的案例,而B生意业务所只有1起。看这个数据你肯定以为A生意业务所的冻卡比例高,是B生意业务所的10倍。

可是如果我告诉你,A生意业务所天天有10000笔生意业务,有10起被冻卡的。B生意业务所天天有100笔生意业务,有1起被冻卡的。实际上A生意业务所的冻卡率只有千分之一,而B生意业务所的冻卡率是百分之一,冻卡率反而是A生意业务所的10倍。所以看数据是不能只看片面的,要综合立体从多个维度的分析数据,才气真正的相识事情的真相。

怎么预防卡被冻结?实际上在说卡被冻结的解决方案之前,良心哥想多说一下怎么预防,未雨绸缪总比出了事情再去擦屁股要强。作为普通用户来讲,买币基本没什么问题,主要是卖币的时候怕收到陋规冻卡。主要有以下预防方案:首先是要多办几张卡,把卡离开,炒币的卡就只用于投资资金的收支,不要用储蓄卡炒币,否则一旦冻结,你整张卡的钱都拿不出来了。

其次是在卖币之前,做一下提款检测,看看卡里的钱能不能顺利出来,好比你存一点要余额宝,如果能顺利转出,就用这张卡收款。否则如果卡已经被封了,而你还在让别人往卡里打钱,那就很尴尬了。

第三就是控制金额,收款单笔金额限制在五万以下,以免触发「人行转账系统冻结 」。第四就是要求对方实名付款,意思就是要求付款人平台实名和银行卡付款名字一致,最大规模防止收到第一手的陋规。如果收到非实名的付款,一定要原路退回,而且在退回时备注:打错了或者转账错误,防止和陋规发生关系。

第五就是不要让对方备注任何关于数字钱币的敏感词,例如比特币,ETH之类,别去备注。第六就是要选老商家和信誉高的商家,也能降低收到陋规的几率,这些老商家经由市场的磨练,已经有一套很成熟的风控机制,相对宁静,好比在火币平台上带有蓝盾标识的商家。第七就是要把钱过滤一遍。

这个其实有点不老实,可是也是没措施的事情。好比你把钱转到余额宝,然后再从支付宝过到余利宝,再从余利宝提取到银行卡,这样做的目的是,哪怕那笔钱有陋规风险,可是也只能追到支付宝,而你的钱,已经换了一批。说白了就是让平台替你负担陋规风险了。

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许多OTC商家都用过理财,P2P等手段举行风险转移。卡被冻结了怎么办?卡被冻结也是分两种情况,第一种是叫银行冻结,一种是叫司法冻结。如果是银行冻结一般没什么事,一般是限制部门功效,主要是非柜台业务,这种带上你的身份资料去证明就能解封,但如果是司法冻结就比力贫苦,这时候需要带上身份资料去银行柜台,一定要问到下面这三点信息:冻结期限多久?冻结的执行机关是那里?东街机关的联系方式是?在获取到上面这些信息之后,先不要慌。

首先必须明确一点,炒币是不违法的,更不是犯罪行为。然后,先不要跟公安机关联系,因为冻卡时间如果是两三天也没什么好担忧的,配合警方观察就是了,一般48--72小时就可以解封,差别银行的时间可能有差异导致有延迟,可是如果凌驾4天还没解冻,或者发现冻结期限酿成了半年,就要跟警方相同了。最坏的情况,莫过于冻卡半年,这是最要命的情况。

那遇到这种情况该怎么办?在跟警方联系时,请警方提供详细是哪笔收款,导致了冻卡。如果他们提供了,那么就根据当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包罗了某段时间内您在OTC生意业务平台的订单记载(可以登陆对应OTC生意业务平台账号导出打印)或者场外生意业务群的生意业务谈天记载截图,被冻结的银行卡流水等。

同时很重要的是,准备相应的证明文件,主动配合警方观察,申请解冻,一般有以下这些:事情证明、银行流水、买卖币生意业务记载、房本、车本等能证明你有稳定收入泉源的文件。目的是清除你洗钱的嫌疑,这些文件能证明你有牢固收入而且资产记载不差,是信用良好的守法公民,并不是靠洗陋规赚钱的人。如果提交资料后还没法解冻,好比需要到期解冻,了案解冻这种情况,你也可以凭据情况,放弃被冻结的那一笔(如果金额不大,而卡里钱还不少的情况下)资金,申请把卡解冻。在相同期间切记要摆正态度,不要起冲突,究竟是在找人家服务,另外也不要被吓住,还是那句话,炒币不违法也不是犯罪,只是一种投资方式而已,总而言之就是八个字:有理有据,不卑不亢。

实际上冻卡是公安机关的行为,跟你在哪个生意业务所生意业务关联不大。生意业务所只是提供双方的生意业务订单信息,可是生意业务所没有权限去审核用户的银行卡,所以用户的钱从哪来,是不是陋规,他们也没措施去区分。你在知道这些背后的原理和处置惩罚方法之后,可以反过来有效的规避银行卡被冻结这种情况的发生。总结今天文章内容讲的是币圈人经常遇到的事情,大致是以下几点:第一,冻卡是因为账户进了陋规,而陋规是通过非法手段获取的,所以当警方监控到陋规流向的时候,会冻结这条资金链上所有的账户。

第二既然冻卡的情况发生是常态,而我们又不想被冻卡,那只有提前做好规避,只管不要触发被冻卡的这些情况,大家进币圈都是来炒币的,谁也不想整天在公安部门花费大量的时间和精神。第三如果真的卡被冻结了,那就努力想措施解决吧,方式多种多样,真要不行还能找状师,现在也有专业的状师能处置惩罚此类案件。希望你在币圈,永远不冻卡,炒币发大财!。


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